Dicas de forex de gerenciamento de dinheiro

Gestão de dinheiro Forex: como gerenciar seu dinheiro em Forex.

Trading Forex com sucesso requer muita paciência, educação adequada, rápida adaptação às atualizações do mercado e uma série de outras qualidades. Hoje vamos contar-lhe mais sobre como administrar seu capital de negociação ao negociar o FX, pois isso é vital para os ganhos a longo prazo. O que muitas pessoas não conseguem perceber é que você não deve apenas planejar obter lucros de um único comércio, trabalhar em seus pontos de saída e entrada - mas também deve basear sua estratégia em alcançar ganhos por um longo período de tempo. É aí que a capacidade de gerenciar suas finanças e capital comercial torna-se vital.

A razão pela qual muitos comerciantes perdem dinheiro no Forex é devido à sua inexperiência, o que leva à negligência dos princípios de gerenciamento de Forex. Devido à sua volatilidade, o mercado Forex é inerentemente arriscado. O gerenciamento de dinheiro no Forex é, portanto, um fator de sucesso não negociável tanto para iniciantes quanto para comerciantes experientes. Abaixo, vamos contar-lhe mais sobre gerenciamento de dinheiro para iniciantes, antes de avançar para descrever o gerenciamento de dinheiro para comerciantes avançados. Vamos fechar o artigo resumindo as metodologias em uma série de pequenas dicas.

Apenas começando?

Se você está apenas começando, você precisará se educar. Uma atitude que ajudará é abordar o comércio Forex, como você gostaria de qualquer carreira, porque é isso que é. É aconselhável que você desenvolva suas habilidades de negociação usando uma conta demo primeiro. Faça o comércio desta forma por um período de tempo para entender as várias estratégias de negociação e como o mercado funciona. Quanto mais cedo você aprender e adotar estratégias de gerenciamento de dinheiro Forex, melhor.

Quando você sente que aprendeu o suficiente para começar a operar ao vivo, investir um montante que não afetará negativamente o seu sustento se você fosse perder tudo. Ter outras opções de investimento ao lado também é aconselhável. Como diz o velho ditado - não coloque todos os seus ovos em uma cesta.

Os princípios do gerenciamento de dinheiro no Forex são bastante fáceis de seguir e têm o potencial de poupar-lhe muitas perdas se você aderir adequadamente. Vamos dar uma olhada em algumas dicas importantes no gerenciamento de FX para iniciantes.

Ter um plano de negociação Forex.

Ter um plano de negociação Forex e cumpri-lo em todas as situações. Seu plano incluirá suas estratégias de gerenciamento de dinheiro. Um plano de negociação irá ajudá-lo a manter suas emoções em cheque e também evitar que você negocie demais.

Com um plano, suas estratégias de entrada e saída estão claramente definidas - e você sabe quando tirar seus ganhos ou cortar suas perdas sem se tornar assustador ou ganancioso. Isso traz disciplina em sua negociação, o que é essencial para o sucesso do gerenciamento de capital Forex.

Isso não está diretamente relacionado com o gerenciamento de dinheiro. Na verdade, tem mais a ver com o desenvolvimento de uma abordagem disciplinada para a negociação.

Compreenda seus riscos.

Reconheça que existe um elemento de risco em todos os negócios e aceita o fato de que é possível perder dinheiro em qualquer comércio.

Não se deixe levar com seus lucros potenciais. Em vez disso, seja mais consciente dos riscos potenciais. Pesar sempre o risco em todas as trocas antes de considerar as recompensas.

É melhor fazer muitos lucros menores do que fazer um grande lucro de um comércio. Entrar no mercado com a mentalidade de um jogador é uma maneira segura de perder dinheiro.

Antes de começar a negociar, veja o tamanho do seu depósito. Se você pode lidar com perder esse dinheiro, então troque-o. O comércio de Forex é arriscado e você nunca deve comprometer mais do que está disposto a perder. Você também deve tentar depositar um montante que você está disposto a comprometer-se, como retirar o capital depois que algumas negociações mal sucedidas podem estragar toda a sua experiência comercial.

Use pedidos stop-loss.

Usar stop-loss para cada posição comercial que você inicia é uma boa dica de gerenciamento de dinheiro. As ordens de parada de perda protegem seu investimento de mudanças inesperadas no mercado.

Uma vez que existe sempre a possibilidade de uma perda, defina a sua ordem stop-loss para não ultrapassar mais de 2% do seu saldo comercial para qualquer comércio.

Digamos que você tenha um saldo comercial de US $ 20.000. Sua parada-perda deve ser de cerca de 40 pips para uma troca, de modo que, se a negociação for contra você, tudo o que você perder no seu stop-loss será de US $ 80.

Existem diferentes tipos de paradas no Forex. Como você coloca seu stop-loss dependerá da sua personalidade e experiência. Os tipos comuns de paradas incluem: uma paragem de patrimônio, uma parada de volatilidade, uma parada de gráfico (análise técnica) e uma parada de margem.

Forex trading é tudo sobre obter mais lucros do que perdas. No entanto, nenhum comerciante pode afirmar que nunca sofreram perdas. O que é importante é restringir suas perdas com uma ordem de perda de parada e não perder mais do que você predefiniu antes de abrir o comércio. Se um comércio não está indo no seu caminho, você não deve esperar pelo comércio mudar a direção para tentar minimizar a perda. Isso é muito arriscado e você pode acabar perdendo todo o seu capital comercial. Use uma parada-perda e, se for acionado, tenha certeza de enfrentar a perda, analisar o que aconteceu e continuar a negociar.

Use alavancagem sabiamente.

Seu corretor pode dar-lhe alguma alavancagem em sua conta para permitir que você troque por maiores lucros. No entanto, você precisa ter cuidado ao usar esta facilidade. Uma alavancagem de 1: 200 em uma conta de $ 400 significa que você pode fazer o comércio por US $ 80.000. Por outro lado, aplicar alavancagem de 1: 500 significa que você pode negociar até US $ 200.000. Seu nível de exposição ao risco é maior com uma maior alavancagem.

Se você é iniciante, evite alavancagem elevada. Use alavancagem somente quando tiver uma mentalidade clara sobre a perda potencial. Assim, você não sofrerá grandes perdas em termos de seu portfólio - e você pode evitar estar no lado errado do mercado.

A vantagem é uma das vantagens do mercado Forex. Isso pode ajudá-lo a conseguir mais, mas também pode ajudá-lo. Recomenda-se precaução.

Dicas avançadas de Forex de gerenciamento de dinheiro.

Um dos problemas mais comuns entre os comerciantes de Forex é o gerenciamento de dinheiro. É mais problemático com os novos comerciantes, mas também é um problema para os comerciantes avançados de Forex. Com isso em mente, veremos algumas dicas mais avançadas. Lembre-se sempre que os comerciantes bem sucedidos de Forex usam essas abordagens de gerenciamento de dinheiro Forex para se tornarem bem sucedidas em seu campo de negociação. Isso requer alguma disciplina no processo de negociação - e o seguinte de regras específicas. Depois de dominar as dicas acima mencionadas, você deve começar a implementá-las em sua estratégia de gerenciamento de dinheiro.

Preste mais atenção às perdas de parada.

Uma boa estratégia de gerenciamento de dinheiro no Forex é baseada na sobrevivência. Lembre-se sempre que a sobrevivência é a maior prioridade - o lucro vem mais tarde. Uma das importantes técnicas de gerenciamento de dinheiro da Forex envolve a prevenção de altas perdas. Isso pode ser feito usando o processo stop-loss da maneira melhor e mais eficiente. Tente sempre acumular seu lucro. Se você achar que você está sempre está perdendo com uma parada de perda, analise suas paradas e veja quantos deles foram realmente úteis. Pode ser hora de ajustar seus níveis para ver melhores resultados comerciais.

Calcule riscos.

Calcule o risco envolvido no processo de negociação. Se as chances de lucro são menores em comparação com o lucro a ganhar, interrompa a negociação. Você pode querer usar a calculadora de um comerciante para medir melhor os riscos.

Cobrindo a capital perdida.

Durante o gerenciamento de dinheiro de Forex, lembre-se que o processo de cobrir o capital perdido é difícil. Por exemplo, você perde $ 1.000 investindo US $ 5.000. A porcentagem de perda é de 20%. Então, para cobrir essa perda, você precisa obter um lucro de 25% com o mesmo valor. Você também precisa prestar atenção aos spreads e comissões, pois esta é uma despesa potencial para você. Certifique-se de que você pode cobrir todas as despesas e que quaisquer custos incorridos para você não terão muito impacto negativo em sua vida.

Paradas de proteção.

Usar o conceito de paradas de proteção na estratégia de gerenciamento de dinheiro Forex é uma boa maneira de melhorar o gerenciamento de dinheiro. Paradas de proteção são stop-loss que resultam em lucro. Em outras palavras, uma vez que você abriu um cargo e tenha um lucro flutuante de US $ 500, defina uma perda de parada que resultaria em um lucro flutuante acima de $ 100 USD (dependendo do gráfico, é claro). Desta forma, mesmo que o preço mude drasticamente e você atinja seu nível de stop-loss, você ainda terá algum lucro.

Tome menos estresse.

Não se torne estressado no processo de negociação. As melhores estratégias de gerenciamento de dinheiro de negociação Forex insistem em que os comerciantes evitam o estresse e, em vez disso, estão confortáveis ​​com a quantidade de capital investido.

Não seja ganancioso.

Evite a sensação de ganância entrar na equação. A ganância pode levá-lo a tomar decisões negociais erradas. O comércio não é sobre abrir um comércio vencedor a cada minuto, é sobre abrir os negócios certos no momento certo - e fechar esses negócios prematuramente se eles provaram estar errado.

Sempre tente manter a disciplina e siga estas estratégias de gerenciamento de dinheiro Forex. Desta forma, você estará na melhor posição para melhorar sua negociação.

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Gerenciamento de dinheiro Forex.

Aprenda a controlar os riscos no comércio. Gerenciamento de dinheiro inteligente Forex.

Gerenciamento de dinheiro Forex. Comércio seguro criando ganhos estáveis.

O gerenciamento de dinheiro é uma maneira que os comerciantes de Forex controlam seu fluxo de dinheiro: literalmente IN ou OUT de seus próprios bolsos. Sim, é simplesmente o conhecimento e habilidades no gerenciamento da própria conta Forex.

Os corretores de Forex raramente ensinam aos comerciantes boas habilidades de gerenciamento de dinheiro, embora quase todos os corretores ofereçam algum tipo de educação, portanto, é importante também aprender por conta própria.

Existem várias regras de boa gestão do dinheiro:

1. Risco apenas uma pequena porcentagem de uma conta total.

Por que isso é tão importante?

A principal idéia de todo o processo comercial é sobreviver!

A sobrevivência é a primeira tarefa, após a qual vem fazer o dinheiro.

Deve entender claramente que os bons comerciantes são, antes de tudo, sobreviventes hábeis. Aqueles que também têm bolsos profundos também podem sustentar maiores perdas e continuar comercializando em condições desfavoráveis, porque são financeiramente capazes de. Para um comerciante comum, as habilidades de sobrevivência tornam-se um requisito vital "deve saber" para manter suas próprias contas de negociação de Forex "vivas" e conseguir lucros no topo.

Vamos dar uma olhada no exemplo que mostra uma diferença entre arriscar uma pequena porcentagem de capital e arriscar uma maior. No pior cenário, com dez negociações perdidas seguidas, a conta de negociação sofrerá tanto:

da conta total por comércio.

de uma conta total por comércio.

Aparentemente, há uma grande diferença entre arriscar 2% e 10% do saldo da conta por comércio. Um comerciante que fez 10 negociações arriscando apenas 2%, nas piores condições perderia apenas 17% do investimento inicial. O mesmo comerciante que expôs 10% do saldo por comércio acabaria por perder mais de 60% do investimento inicial. Como você pode ver, essa decisão simples e mdash; uma abordagem de gerenciamento de dinheiro e mdash; pode ter sérias conseqüências se julgar mal.

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Forex trading é um investimento de alto risco. Todos os materiais são publicados apenas para fins educacionais.

A regra de gerenciamento de dinheiro de 5%.

por Richard Krivo.

Eu li em algum lugar que você deve arriscar não mais de 5% por comércio. Eu tenho negociado 3% por comércio e provavelmente aberto 4 posições por dia. Então eu arrisquei 12% por dia. Ouvindo um de seus webinars sobre este tópico de 5%, eu deveria arriscar 1,25% por comércio (5% no total)? Eu sempre tive a impressão de que "não mais de 5% por comércio" significava que todos os negócios que você abriria não deveriam arriscar mais de 5% de sua conta. eg. $ 1000: 1º comércio: pode arriscar $ 50, 2º comércio (primeiro comércio ainda aberto): ainda pode arriscar $ 50, etc.

A regra de 5% refere-se ao valor TOTAL do saldo da conta em risco a qualquer momento. NÃO em qualquer comércio individual. Então, se você tiver um comércio aberto, 5% é o risco máximo permitido. Se você tiver dois negócios aberto, seria 2,5% por comércio e assim por diante. Pense nisso desta forma, se fosse 5% por comércio, um comerciante poderia abrir cinco negociações arriscando 5% em cada comércio e ainda estar dentro das regras. O que impediria um comerciante de abrir dez negócios e arriscar apenas 5% em cada um? Tem que haver algo que impede o comerciante de superar a sua conta e que algo é o risco de & ldquo; 5% em qualquer momento & rdquo; parte da regra. Caso contrário, como você pode ver dos 5% anteriores por exemplo de comércio, o comerciante com cinco negócios com 5% de risco de conta em cada um teria 25% de sua conta em risco e o comerciante com dez negócios teria tido 50% de seus conta em risco. Claramente, nenhum desses seria uma situação em que um comerciante prudente desejaria se encontrar.

Saiba mais sobre a regra de 5% e determine a alavancagem apropriada para sua conta:

--- Escrito por Richard Krivo, Instrutor de Negociação.

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Forex: questões de gerenciamento de dinheiro.

Coloque dois comerciantes novatos na frente da tela, forneça-lhes o seu melhor conjunto de alta probabilidade e, para uma boa medida, peça a cada um que tome o lado oposto do comércio. Mais do que provável, ambos acabarão perdendo dinheiro. No entanto, se você tomar dois profissionais e fazê-los negociar na direção oposta um do outro, com bastante freqüência ambos os comerciantes acabarão ganhando dinheiro - apesar da aparente contradição da premissa. Qual é a diferença? Qual é o fator mais importante que separa os comerciantes experientes dos amadores? A resposta é gerenciamento de dinheiro.

Como fazer dieta e trabalhar, a gestão de dinheiro é algo que a maioria dos comerciantes presta serviços de lembrete, mas poucos praticam na vida real. A razão é simples: como comer saudável e ficar em forma, o gerenciamento de dinheiro pode parecer uma atividade onerosa e desagradável. Força os comerciantes a monitorar constantemente suas posições e a tomar as perdas necessárias, e poucas pessoas gostam de fazer isso. No entanto, como mostra a Figura 1, a perda de estoque é crucial para o sucesso comercial a longo prazo.

Figura 1 - Esta tabela mostra o quão difícil é se recuperar de uma perda debilitante.

Note-se que um comerciante teria que ganhar 100% em sua capital - um feito realizado por menos de 1% dos comerciantes em todo o mundo - apenas para dividir mesmo em uma conta com uma perda de 50%. Com 75% de desconto, o comerciante deve quadruplicar sua conta apenas para trazê-la de volta à sua equidade original - verdadeiramente uma tarefa hercúlea!

A maioria dos comerciantes inicia sua carreira comercial, conscientemente ou subconscientemente, visualizando "The Big One" - o comércio que os tornará milhões e lhes permitirá se aposentar jovens e viver sem despreocupação pelo resto de suas vidas. No forex, essa fantasia é reforçada pelo folclore dos mercados. Quem pode esquecer o momento em que George Soros "quebrou o Banco da Inglaterra", estourando a libra e se afastou com um lucro legal de US $ 1 bilhão em um único dia? Mas a verdade dura e fria para a maioria dos comerciantes de varejo é que, em vez de experimentar a "Grande Vitória", a maioria dos comerciantes é vítima de apenas uma "Big Loss" que pode eliminá-los do jogo para sempre.

Aprendendo lições difíceis.

A realidade é que muito poucos comerciantes têm a disciplina para praticar este método de forma consistente. Não é diferente de uma criança que aprende a não tocar um fogão quente apenas depois de ser queimada uma ou duas vezes, a maioria dos comerciantes só pode absorver as lições da disciplina de risco através da dura experiência de perda monetária. Esta é a razão mais importante pela qual os comerciantes devem usar apenas o seu capital especulativo quando entrarem pela primeira vez no mercado cambial. Quando os novatos perguntam quanto dinheiro eles deveriam começar a negociar, um comerciante experiente diz: "Escolha um número que não afetará materialmente sua vida se você fosse perder completamente. Agora subdivida esse número por cinco porque suas primeiras tentativas de negociação serão Provavelmente, acabarão em explosão ". Isso também é um conselho muito sábio, e vale a pena seguir para qualquer um que considere o comércio forex.

Estilos de gerenciamento de dinheiro.

Em grande medida, o método escolhido depende da sua personalidade; É parte do processo de descoberta para cada comerciante. Um dos grandes benefícios do mercado forex é que ele pode acomodar ambos os estilos igualmente, sem nenhum custo adicional para o comerciante varejista. Uma vez que o forex é um mercado baseado em spread, o custo de cada transação é o mesmo, independentemente do tamanho da posição de qualquer comerciante.

Por exemplo, em EUR / USD, a maioria dos comerciantes encontraria um spread de 3 pips igual ao custo de 3/100 de 1% da posição subjacente. Esse custo será uniforme, em termos percentuais, se o comerciante quer negociar em lotes de 100 unidades ou um milhão de unidades da moeda. Por exemplo, se o comerciante quisesse usar lotes de 10.000 unidades, o spread seria de US $ 3, mas para o mesmo comércio usando apenas lotes de 100 unidades, o spread seria de apenas US $ 0,03. Contraste isso com o mercado de ações onde, por exemplo, uma comissão de 100 ações ou 1.000 ações de ações de US $ 20 pode ser fixada em US $ 40, tornando o custo efetivo da transação 2% no caso de 100 ações, mas apenas 0,2% no caso de 1.000 ações. Esse tipo de variabilidade torna muito difícil para os comerciantes menores no mercado de ações se escalar em posições, já que as comissões comprometem os custos contra eles. No entanto, os comerciantes de forex têm o benefício de preços uniformes e podem praticar qualquer estilo de gerenciamento de dinheiro que eles escolherem sem preocupação com os custos variáveis ​​de transação.

Quatro tipos de paradas.

1. Equity Stop - Esta é a mais simples de todas as paradas. O comerciante arrisca apenas uma quantidade predeterminada de sua conta em um único comércio. Uma métrica comum é arriscar 2% da conta em qualquer comércio. Em uma hipotetica conta de negociação de US $ 10.000, um comerciante poderia arriscar US $ 200, ou cerca de 200 pontos, em um mini lote (10.000 unidades) de EUR / USD, ou apenas 20 pontos em um lote padrão de 100.000 unidades. Os comerciantes agressivos podem considerar o uso de paradas de equidade de 5%, mas note que esse montante é geralmente considerado como o limite superior da administração de dinheiro prudente porque 10 negociações erradas consecutivas reduziriam a conta em 50%.

Uma crítica forte ao ponto de equidade é que coloca um ponto de saída arbitrário na posição de um comerciante. O comércio não é liquidado como resultado de uma resposta lógica à ação de preço do mercado, mas sim para satisfazer os controles internos de risco do comerciante.

2. Chart Stop - A análise técnica pode gerar milhares de paradas possíveis, impulsionadas pela ação de preço das tabelas ou por vários sinais indicadores técnicos. Os comerciantes tecnicamente orientados gostam de combinar esses pontos de saída com regras padrão de parada de equidade para formular paradas de gráficos. Um exemplo clássico de uma parada de gráfico é o ponto alto / baixo do balanço. Na Figura 2, um comerciante com nossa hipotética conta de US $ 10.000 usando o stop do gráfico poderia vender um mini lote arriscando 150 pontos, ou cerca de 1,5% da conta.

3. Volatility Stop - Uma versão mais sofisticada do gráfico stop usa volatilidade em vez de ação de preço para definir parâmetros de risco. A idéia é que, em um ambiente de alta volatilidade, quando os preços atravessam amplas gamas, o comerciante precisa se adaptar às condições presentes e permitir que a posição seja mais difícil para evitar que o ruído intra-mercado seja interrompido. O contrário é válido para um ambiente de baixa volatilidade, em que os parâmetros de risco precisariam ser compactados.

Uma maneira fácil de medir a volatilidade é através do uso de Bollinger Bands®, que empregam desvio padrão para medir a variação no preço. As Figuras 3 e 4 mostram uma alta volatilidade e uma baixa parada de volatilidade com Bollinger Bands®. Na Figura 3, a parada de volatilidade também permite que o comerciante use uma abordagem de escala para obter um melhor preço "combinado" e um ponto de equilíbrio mais rápido. Observe que a exposição ao risco total da posição não deve exceder 2% da conta; portanto, é fundamental que o comerciante use lotes menores para dimensionar adequadamente seu risco acumulado no comércio.

4. Margem Parada - Esta é talvez a mais pouco ortodoxa de todas as estratégias de gerenciamento de dinheiro, mas pode ser um método eficaz no forex, se usado judiciosamente. Ao contrário dos mercados baseados em câmbio, os mercados cambiais operam 24 horas por dia. Portanto, os negociantes de divisas podem liquidar suas posições de clientes quase assim que desencadeiam uma chamada de margem. Por esse motivo, os clientes estrangeiros raramente correm o risco de gerar um saldo negativo em sua conta, já que os computadores fecham automaticamente todas as posições.

Esta estratégia de gerenciamento de dinheiro exige que o comerciante subdivide seu capital em 10 partes iguais. Em nosso exemplo original de US $ 10.000, o comerciante abriria a conta com um negociante de divisas, mas apenas $ 1.000 em vez de US $ 10.000, deixando os outros US $ 9.000 em sua conta bancária. A maioria dos negociantes do forex oferecem alavancagem de 100: 1, então um depósito de US $ 1.000 permitiria ao comerciante controlar um lote padrão de 100.000 unidades. No entanto, mesmo um movimento de 1 ponto contra o comerciante desencadeia uma chamada de margem (uma vez que $ 1.000 é o mínimo que o revendedor precisa). Assim, dependendo da tolerância ao risco do comerciante, ele ou ela pode optar por negociar uma posição de lote de 50.000 unidades, o que lhe permite seu quarto por quase 100 pontos (em um lote de 50.000, o revendedor precisa de uma margem de US $ 500, portanto, US $ 1.000 a 100 pontos perda * 50,000 lote = $ 500). Independentemente de quanto alavancagem assumisse o comerciante, essa análise controlada de seu capital especulativo impediria o comerciante explodir sua conta em apenas um comércio e permitiria que ele ou ela fizesse muitas mudanças em uma configuração potencialmente lucrativa sem a preocupação ou o cuidado de configurar paradas manuais. Para aqueles comerciantes que gostam de praticar o estilo de "ter um monte, apostar um bando", essa abordagem pode ser bastante interessante.

Gerenciamento de dinheiro.

2.1 Nível 1 Forex Intro 2.2 Nível 2 Mercados 2.3 Negociação de Nível 3.

3.1.1 Análise técnica para Forex 3.1.2 Médias móveis em Forex 3.1.3 Identificando tendências no Forex 3.1.4 Resistência e suporte 3.1.5 Double Tops e Double Bottoms 3.1.6 Bollinger Bands 3.1.7 MACD 3.2.1 Dólar dos EUA 3.2 .2 Euro 3.2.3 Iene japonês 3.2.4 Libra esterlina 3.2.5 Franco suíço 3.2.6 Dólar canadense 3.2.7 Dólar australiano / neozelandês 3.2.8 Rand sul-africano 3.2.9 Relatório de situação do emprego 3.2.10 Seguro de desemprego semanal Reclamações 3.2.11 O Fed 3.2.12 Inflação 3.2.13 Vendas no varejo 3.3.1 EUR-USD Par 3.3.2 Regras de negociação 3.3.2.1 Nunca deixe um vencedor entrar em um perdedor 3.3.2.2 Lógica gera; Mortes por Impulso 3.3.2.3 Nunca Risco Mais de 2% por Comércio 3.3.2.4 Disparar Fundamentalmente, Entrar e Sair Tecnicamente 3.3.2.5 Sempre Parar com Forte 3.3.2.6 Ser certo, mas ser precocemente significa simplesmente que você está errado 3.3.2.7 Conheça o Diferença entre escalar e adicionar a um perdedor 3.3.2.8 O que é matematicamente otimizado é psicologicamente impossível 3.3.2.9 O risco pode ser predeterminado; Recompensa é imprevisível 3.3.2.10 Sem desculpas, nunca 3.3.3 USD-JPY Par 3.3.4 GBP-USD Par 3.3.5 USD-CHF Par 3.3.6 Alavancagem 3.3.7 Estratégia de velocidade fundamental 3.3.8 Manter comércio 3.3.9 Dinheiro Gestão 3.3.10 Forex Futures 3.3.11 Opções de Forex.

5.1 Curto Prazo 5.2 Médio Prazo 5.3 Longo Prazo.

Coloque dois comerciantes novatos na frente da tela, forneça-lhes o seu melhor conjunto de alta probabilidade e, para uma boa medida, peça a cada um que tome o lado oposto do comércio. Mais do que provável, ambos acabarão perdendo dinheiro. No entanto, se você tomar dois profissionais e fazê-los negociar na direção oposta um do outro, com bastante freqüência ambos os comerciantes acabarão ganhando dinheiro - apesar da aparente contradição da premissa. Qual é a diferença? Qual é o fator mais importante que separa os comerciantes experientes dos amadores? A resposta é gerenciamento de dinheiro.

Como fazer dieta e trabalhar, a gestão de dinheiro é algo que a maioria dos comerciantes presta serviços de lembrete, mas poucos praticam na vida real. A razão é simples: como comer saudável e ficar em forma, o gerenciamento de dinheiro pode parecer uma atividade onerosa e desagradável. Força os comerciantes a monitorar constantemente suas posições e a tomar as perdas necessárias, e poucas pessoas gostam de fazer isso. No entanto, como mostra a Figura 1, a perda de estoque é crucial para o sucesso comercial a longo prazo.

Quantidade de retorno necessária para restaurar o valor do patrimônio original.

Figura 1 - Esta tabela mostra o quão difícil é se recuperar de uma perda debilitante.

Note-se que um comerciante teria que ganhar 100% em sua capital - um feito realizado por menos de 1% dos comerciantes em todo o mundo - apenas para dividir mesmo em uma conta com uma perda de 50%. Com 75% de desconto, o comerciante deve quadruplicar sua conta apenas para trazê-la de volta à sua equidade original - verdadeiramente uma tarefa hercúlea!

O grande.

Embora a maioria dos comerciantes esteja familiarizado com os números acima, eles são inevitavelmente ignorados. Os livros de troca estão repletos de histórias de comerciantes que perdem um, dois, até cinco anos de lucro em um único negócio, terrívelmente errado. Normalmente, a perda de fugas é o resultado de um gerenciamento de dinheiro desleixado, sem paradas duras e muitas baixas médias nos longos e baixos nos shorts. Acima de tudo, a perda desenfreada se deve simplesmente a uma perda de disciplina.

A maioria dos comerciantes inicia sua carreira comercial, conscientemente ou subconscientemente, visualizando "The Big One" - o comércio que os tornará milhões e lhes permitirá se aposentar jovens e viver sem despreocupação pelo resto de suas vidas. No forex, essa fantasia é reforçada pelo folclore dos mercados. Quem pode esquecer o momento em que George Soros "quebrou o Banco da Inglaterra", estourando a libra e se afastou com um lucro legal de US $ 1 bilhão em um único dia? Mas a verdade dura e fria para a maioria dos comerciantes de varejo é que, em vez de experimentar a "Grande Vitória", a maioria dos comerciantes é vítima de apenas uma "Big Loss" que pode eliminá-los do jogo para sempre.

Aprendendo lições difíceis.

Os comerciantes podem evitar esse destino controlando seus riscos através de perdas. No famoso livro de Jack Schwager, "Market Wizards" (1989), o comerciante do dia e seguidor da tendência, Larry Hite oferece este conselho prático: "Nunca arrisque mais de 1% do capital total em qualquer comércio. Ao arriscar 1%, sou indiferente a qualquer comércio individual ". Esta é uma abordagem muito boa. Um comerciante pode estar errado 20 vezes seguidas e ainda possui 80% de seu patrimônio.

A realidade é que muito poucos comerciantes têm a disciplina para praticar este método de forma consistente. Não é diferente de uma criança que aprende a não tocar um fogão quente apenas depois de ser queimada uma ou duas vezes, a maioria dos comerciantes só pode absorver as lições da disciplina de risco através da dura experiência de perda monetária. Esta é a razão mais importante pela qual os comerciantes devem usar apenas o seu capital especulativo quando entrarem pela primeira vez no mercado cambial. Quando os novatos perguntam quanto dinheiro eles deveriam começar a negociar, um comerciante experiente diz: "Escolha um número que não afetará materialmente sua vida se você fosse perder completamente. Agora subdivida esse número por cinco porque suas primeiras tentativas de negociação serão Provavelmente, acabarão em explosão ". Isso também é um conselho muito sábio, e vale a pena seguir para qualquer um que considere o comércio forex.

Estilos de gerenciamento de dinheiro.

De um modo geral, existem duas maneiras de praticar o gerenciamento de dinheiro bem-sucedido. Um comerciante pode tomar muitas pequenas paradas frequentes e tentar colher os lucros dos poucos grandes negócios vencedores, ou um comerciante pode escolher ir para muitos ganhos pequenos de esquilo e pegar paradas infreqüentes, mas grandes, na esperança de que os muitos pequenos lucros superem a algumas grandes perdas. O primeiro método gera muitos casos menores de dor psicológica, mas produz alguns momentos importantes de ecstasy. Por outro lado, a segunda estratégia oferece muitas pequenas instâncias de alegria, mas à custa de experimentar alguns sucessos psicológicos muito desagradáveis. Com esta abordagem ampla, não é incomum perder uma semana ou mesmo um mês de lucros em um ou dois negócios. (Para ler mais, consulte Introdução aos Tipos de Negociação: Swing Trades.)

Em grande medida, o método escolhido depende da sua personalidade; É parte do processo de descoberta para cada comerciante. Um dos grandes benefícios do mercado forex é que ele pode acomodar ambos os estilos igualmente, sem nenhum custo adicional para o comerciante varejista. Uma vez que o forex é um mercado baseado em spread, o custo de cada transação é o mesmo, independentemente do tamanho da posição de qualquer comerciante.

Por exemplo, em EUR / USD, a maioria dos comerciantes encontraria um spread de 3 pips igual ao custo de 3/100 de 1% da posição subjacente. Esse custo será uniforme, em termos percentuais, se o comerciante quer negociar em lotes de 100 unidades ou um milhão de unidades da moeda. Por exemplo, se o comerciante quisesse usar lotes de 10.000 unidades, o spread seria de US $ 3, mas para o mesmo comércio usando apenas lotes de 100 unidades, o spread seria de apenas US $ 0,03. Contraste isso com o mercado de ações onde, por exemplo, uma comissão de 100 ações ou 1.000 ações de ações de US $ 20 pode ser fixada em US $ 40, tornando o custo efetivo da transação 2% no caso de 100 ações, mas apenas 0,2% no caso de 1.000 ações. Esse tipo de variabilidade torna muito difícil para os comerciantes menores no mercado de ações se escalar em posições, já que as comissões comprometem os custos contra eles. No entanto, os comerciantes de forex têm o benefício de preços uniformes e podem praticar qualquer estilo de gerenciamento de dinheiro que eles escolherem sem preocupação com os custos variáveis ​​de transação.

Quatro tipos de paradas.

Uma vez que você esteja pronto para negociar com uma abordagem séria para o gerenciamento de dinheiro e a quantidade adequada de capital é alocada para sua conta, existem três tipos de paradas que você pode considerar.

1. Equity Stop - Esta é a mais simples de todas as paradas. O comerciante arrisca apenas uma quantidade predeterminada de sua conta em um único comércio. Uma métrica comum é arriscar 2% da conta em qualquer comércio. Em uma hipotetica conta de negociação de US $ 10.000, um comerciante poderia arriscar US $ 200, ou cerca de 200 pontos, em um mini lote (10.000 unidades) de EUR / USD, ou apenas 20 pontos em um lote padrão de 100.000 unidades. Os comerciantes agressivos podem considerar o uso de paradas de equidade de 5%, mas note que esse montante é geralmente considerado como o limite superior da administração de dinheiro prudente porque 10 negociações erradas consecutivas reduziriam a conta em 50%.

Uma crítica forte ao ponto de equidade é que coloca um ponto de saída arbitrário na posição de um comerciante. O comércio não é liquidado como resultado de uma resposta lógica à ação de preço do mercado, mas sim para satisfazer os controles internos de risco do comerciante.

2. Chart Stop - A análise técnica pode gerar milhares de paradas possíveis, impulsionadas pela ação de preço das tabelas ou por vários sinais indicadores técnicos. Os comerciantes tecnicamente orientados gostam de combinar esses pontos de saída com regras padrão de parada de equidade para formular paradas de gráficos. Um exemplo clássico de uma parada de gráfico é o ponto alto / baixo do balanço. Na Figura 2, um comerciante com nossa hipotética conta de US $ 10.000 usando o stop do gráfico poderia vender um mini lote arriscando 150 pontos, ou cerca de 1,5% da conta.

3. Volatility Stop - Uma versão mais sofisticada do gráfico stop usa volatilidade em vez de ação de preço para definir parâmetros de risco. A idéia é que, em um ambiente de alta volatilidade, quando os preços atravessam amplas gamas, o comerciante precisa se adaptar às condições presentes e permitir que a posição seja mais difícil para evitar que o ruído intra-mercado seja interrompido. O contrário é válido para um ambiente de baixa volatilidade, em que os parâmetros de risco precisariam ser compactados.

Uma maneira fácil de medir a volatilidade é através do uso de Bollinger Bands®, que empregam desvio padrão para medir a variação no preço. Observe que a exposição ao risco total da posição não deve exceder 2% da conta; portanto, é fundamental que o comerciante use lotes menores para dimensionar adequadamente seu risco acumulado no comércio.

Conclusão.

Como você pode ver, o gerenciamento de dinheiro em forex é tão flexível e tão variado como o próprio mercado. A única regra universal é que todos os comerciantes neste mercado devem praticar alguma forma dela para ter sucesso.